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中國人民銀行發布《金融控股公司監督管理試行辦法》

09.152020

   為推(tui)動金(jin)融(rong)控股公司規(gui)范發展,有效防(fang)控金(jin)融(rong)風險,更好地(di)服務(wu)(wu)實體經(jing)濟(ji),經(jing)黨(dang)中央、國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)同意,依據(ju)《國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)關于實施金(jin)融(rong)控股公司準(zhun)入管(guan)理(li)的決定》(國(guo)發〔2020〕12號,以下(xia)簡稱《準(zhun)入決定》),中國(guo)人民銀行(xing)日(ri)前印(yin)發了《金(jin)融(rong)控股公司監督管(guan)理(li)試行(xing)辦法》(中國(guo)人民銀行(xing)令〔2020〕第4號,以下(xia)簡稱《金(jin)控辦法》),自2020年11月1日(ri)起施行(xing)。

       黨中(zhong)央、國務院高(gao)度重(zhong)視金(jin)(jin)融(rong)控(kong)(kong)股公司監管工作,明確要求規(gui)范金(jin)(jin)融(rong)綜(zong)合經營和產融(rong)結合,加(jia)強金(jin)(jin)融(rong)控(kong)(kong)股公司統(tong)籌監管,加(jia)快補齊監管制度短板。《金(jin)(jin)控(kong)(kong)辦(ban)法(fa)》的(de)(de)發布實(shi)施(shi),是貫(guan)徹落實(shi)黨中(zhong)央、國務院決(jue)策部署的(de)(de)重(zhong)要舉措。《金(jin)(jin)控(kong)(kong)辦(ban)法(fa)》遵循宏觀審慎(shen)管理(li)理(li)念,以并(bing)表為(wei)(wei)(wei)基礎,按照全面、持(chi)續、穿透的(de)(de)原則,對非金(jin)(jin)融(rong)企業投資控(kong)(kong)股形(xing)成(cheng)的(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)控(kong)(kong)股公司依法(fa)準入并(bing)實(shi)施(shi)監管,規(gui)范金(jin)(jin)融(rong)控(kong)(kong)股公司的(de)(de)經營行為(wei)(wei)(wei)。《金(jin)(jin)控(kong)(kong)辦(ban)法(fa)》的(de)(de)實(shi)施(shi),繼續堅持(chi)金(jin)(jin)融(rong)業總體分業經營為(wei)(wei)(wei)主(zhu)的(de)(de)原則,從制度上隔離實(shi)業板塊與金(jin)(jin)融(rong)板塊,有(you)利于金(jin)(jin)融(rong)控(kong)(kong)股公司持(chi)續健康(kang)發展,有(you)利于防范風險交(jiao)叉傳染,有(you)利于進(jin)(jin)一步促進(jin)(jin)經濟金(jin)(jin)融(rong)良性循環。

       《金控(kong)辦法(fa)》細化(hua)了(le)《準入決定》中金融(rong)(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司準入的(de)條件和(he)(he)程序,進一步明確了(le)監(jian)管(guan)范圍和(he)(he)監(jian)管(guan)主(zhu)體,中國人(ren)民銀行(xing)對金融(rong)(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司實施監(jian)管(guan),金融(rong)(rong)(rong)管(guan)理(li)部門(men)依(yi)法(fa)按照(zhao)金融(rong)(rong)(rong)監(jian)管(guan)職責分工對金融(rong)(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司所控(kong)股(gu)金融(rong)(rong)(rong)機構(gou)實施監(jian)管(guan)。《金控(kong)辦法(fa)》對股(gu)東資質條件、資金來(lai)源(yuan)和(he)(he)運用(yong)、資本充足性要求(qiu)、股(gu)權(quan)結(jie)構(gou)、公司治理(li)、關聯(lian)交(jiao)易、風險(xian)管(guan)理(li)體系和(he)(he)風險(xian)“防火墻”制度等關鍵環節,提出了監管要求。對于《金控辦法》實施前已具備設立金融控股公司情形但未達到《金控辦法》監管要求的機構,合理設置過渡期安排,把握好節奏和時機,逐步消化存量。

       下一步(bu),中(zhong)國人(ren)民銀行(xing)將(jiang)遵(zun)循公(gong)開、公(gong)平(ping)、公(gong)正(zheng)的(de)原則,依(yi)法開展(zhan)(zhan)金融(rong)控股公(gong)司準入管理和持續(xu)監管,與相關部門加強監管協作,推動金融(rong)控股公(gong)司健康(kang)有序發(fa)展(zhan)(zhan),提升服務(wu)經濟高質量(liang)發(fa)展(zhan)(zhan)的(de)能力。 

       附件: 《金融控(kong)股(gu)公(gong)司監督管理試行辦法》

        中(zhong)國人民銀行(xing)令〔2020〕第4號

       《金融控股(gu)公(gong)司監(jian)督管理試行辦(ban)法》已(yi)經(jing)2020年(nian)7月23日中(zhong)國人民銀行2020年(nian)第5次行務會(hui)議審議通過,并報經黨中(zhong)央、國務院同意,現予發布(bu),自2020年(nian)11月1日起施(shi)行。

       金融控股公司監(jian)督管理試行辦(ban)法

第(di)一章 總則

第一條為(wei)規范(fan)金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司行為(wei),加強對非金(jin)融(rong)企(qi)業(ye)等(deng)設立金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司的(de)監督管(guan)理(li),防范(fan)系統性(xing)金(jin)融(rong)風險,根(gen)據《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)民(min)(min)(min)銀行法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)公司法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)商業(ye)銀行法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)證券法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)證券投(tou)資基金(jin)法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)保險法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)銀行業(ye)監督管(guan)理(li)法》、《中(zhong)華(hua)(hua)人(ren)民(min)(min)(min)共(gong)(gong)(gong)和國(guo)(guo)信托法》等(deng)法律、行政法規以及(ji)《國(guo)(guo)務院(yuan)關(guan)于實施金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司準入管(guan)理(li)的(de)決定(ding)》(國(guo)(guo)發(fa)〔2020〕12號),制定(ding)本辦(ban)法。

第(di)二條本辦法(fa)所稱金融控股(gu)(gu)公司(si)(si)是指依法(fa)設立,控股(gu)(gu)或(huo)(huo)實際控制(zhi)兩個或(huo)(huo)兩個以上不同類型金融機構,自身(shen)僅開展股(gu)(gu)權(quan)投資管理、不直接從事商業性(xing)經營活動的有(you)限(xian)責任公司(si)(si)或(huo)(huo)股(gu)(gu)份(fen)有(you)限(xian)公司(si)(si)。

本辦法(fa)適用于控(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東或實際控(kong)制人為(wei)境內非(fei)金(jin)融(rong)企業、自然人以及經認可的(de)法(fa)人的(de)金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)(gu)公(gong)司。金(jin)融(rong)機構跨業投(tou)資(zi)控(kong)股(gu)(gu)形成的(de)金(jin)融(rong)集團參照本辦法(fa)確定監管政策(ce)標準,具體規(gui)則另行制定。

本辦法所稱金融機(ji)構包(bao)括以(yi)下類型:

(一)商業銀行(xing)(xing)(不含村鎮銀行(xing)(xing))、金融租(zu)賃公司(si)。

(二)信托公(gong)司。

(三)金(jin)融(rong)資產管理公司(si)。

(四)證券公(gong)司(si)、公(gong)募基金管理(li)公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)。

(五(wu))人身保(bao)險(xian)(xian)公司(si)、財產保(bao)險(xian)(xian)公司(si)、再保(bao)險(xian)(xian)公司(si)、保(bao)險(xian)(xian)資產管理(li)公司(si)。

(六(liu))國(guo)務院金融管理部(bu)門認定的其他機構。

本辦(ban)法所(suo)稱(cheng)金融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公(gong)(gong)司(si)所(suo)控(kong)股(gu)金融(rong)(rong)機構是指金融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公(gong)(gong)司(si)控(kong)股(gu)或(huo)實際控(kong)制(zhi)(zhi)的境內外金融(rong)(rong)機構。本辦(ban)法將控(kong)股(gu)或(huo)實際控(kong)制(zhi)(zhi)統(tong)稱(cheng)為實質控(kong)制(zhi)(zhi)。金融(rong)(rong)控(kong)股(gu)集(ji)團是指金融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公(gong)(gong)司(si)及其(qi)所(suo)控(kong)股(gu)機構共(gong)同構成的企業法人聯(lian)合體。

第(di)三(san)條投資(zi)方直(zhi)接(jie)(jie)或間接(jie)(jie)取得被投資(zi)方過半數有(you)表決(jue)權股份的(de)(de),即對被投資(zi)方形成實質控(kong)制。計算表決(jue)權時應(ying)當綜合考慮投資(zi)方直(zhi)接(jie)(jie)或間接(jie)(jie)持有(you)的(de)(de)可轉換工具、可執行認股權證(zheng)、可執行期(qi)權等潛在表決(jue)權。

投(tou)資(zi)方未直(zhi)接或間接取得被(bei)投(tou)資(zi)方過(guo)半數有表決權的(de)股份,有以下情(qing)形之一的(de),視同投(tou)資(zi)方對被(bei)投(tou)資(zi)方形成實質控制:

(一)投資方(fang)通過與其(qi)他(ta)投資方(fang)簽訂協議或(huo)其(qi)他(ta)安(an)排,實(shi)質擁有被投資方(fang)過半數表決(jue)權。

(二)按照(zhao)法律規(gui)定或協議約(yue)定,投(tou)資方具有實際支配(pei)被投(tou)資方公司行(xing)為的(de)權(quan)力(li)。

(三(san))投資(zi)方(fang)有(you)權(quan)任免被(bei)投資(zi)方(fang)董(dong)事會或其他類似權(quan)力機(ji)構的(de)過半(ban)數成員(yuan)。

(四)投(tou)資方在被投(tou)資方董事會或(huo)其他類似權(quan)力(li)機構具有過半數表決權(quan)。

(五)其他(ta)屬于實(shi)質控制的情(qing)形,包括按照《企業(ye)會計準(zhun)則第33號——合(he)并財(cai)務(wu)報表(biao)》構成控制(zhi)的情形。

兩個或兩個以上(shang)投資方(fang)(fang)均有資格單獨主導被(bei)投資方(fang)(fang)不同方(fang)(fang)面的決策、經營和管理等活動時(shi),能夠(gou)主導對被(bei)投資方(fang)(fang)回報(bao)產生最重大影響的活動的一方(fang)(fang),視為對被(bei)投資方(fang)(fang)形(xing)成實質控制。

投資方(fang)在申請設立(li)金融(rong)控(kong)股(gu)(gu)(gu)公司時,應當書面逐層(ceng)說明其股(gu)(gu)(gu)權結構,直至最終(zhong)的實(shi)際控(kong)制(zhi)人(ren)、受益所有(you)人(ren),以及(ji)與其他股(gu)(gu)(gu)東的關聯關系(xi)或(huo)一(yi)致行(xing)動(dong)人(ren)關系(xi)。

第四條中國人(ren)民銀(yin)行依(yi)法(fa)對金融(rong)控股(gu)公司實施監管,審查(cha)批準金融(rong)控股(gu)公司的設(she)立、變更、終(zhong)止以及業務范圍(wei)。

國(guo)務院金融管(guan)理部門依法按照金融監(jian)(jian)管(guan)職責(ze)分工(gong)對金融控股公(gong)司(si)所(suo)控股金融機構實施監(jian)(jian)管(guan)。

財政(zheng)部負(fu)責(ze)制定金融控股(gu)公司財務制度并(bing)組織實施。

建立金(jin)融控(kong)股(gu)公司監(jian)管(guan)(guan)跨部(bu)門(men)聯合機(ji)(ji)制。中國(guo)(guo)人民(min)銀(yin)行(xing)與(yu)國(guo)(guo)務院(yuan)(yuan)銀(yin)行(xing)保險(xian)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構、國(guo)(guo)務院(yuan)(yuan)證(zheng)券(quan)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構、國(guo)(guo)家(jia)外匯管(guan)(guan)理(li)部(bu)門(men)加強(qiang)對金(jin)融控(kong)股(gu)公司及(ji)其所控(kong)股(gu)金(jin)融機(ji)(ji)構的(de)監(jian)管(guan)(guan)合作和信息共(gong)享(xiang)。中國(guo)(guo)人民(min)銀(yin)行(xing)、國(guo)(guo)務院(yuan)(yuan)銀(yin)行(xing)保險(xian)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構、國(guo)(guo)務院(yuan)(yuan)證(zheng)券(quan)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構、國(guo)(guo)家(jia)外匯管(guan)(guan)理(li)部(bu)門(men)與(yu)發(fa)展改革部(bu)門(men)、財政(zheng)部(bu)門(men)、國(guo)(guo)有資產管(guan)(guan)理(li)部(bu)門(men)等加強(qiang)金(jin)融控(kong)股(gu)公司的(de)信息數據(ju)共(gong)享(xiang)。

第五條中國(guo)人民銀行會(hui)同相關部門按照實質重于形式原則,對金(jin)融(rong)(rong)控股集(ji)團的資本、行為及風險(xian)進行全面、持續、穿透監管,防(fang)范金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)跨行業(ye)、跨市場傳(chuan)遞。

 第二章 設立(li)和許可

第六條非(fei)金(jin)融企業、自然人及(ji)經(jing)認(ren)可的法人實質(zhi)控制兩個或兩個以上不同(tong)類型金(jin)融機構(gou),并(bing)具(ju)有以下(xia)情形之一的,應(ying)當設立金(jin)融控股(gu)公司:

(一)實質控制的(de)金(jin)融機(ji)構中含商(shang)業銀(yin)行,金(jin)融機(ji)構的(de)總資(zi)(zi)產(chan)規(gui)模(mo)不(bu)(bu)(bu)少于(yu)5000億(yi)元(yuan)的(de),或金(jin)融機(ji)構總資(zi)(zi)產(chan)規(gui)模(mo)少于(yu)5000億(yi)元(yuan),但商(shang)業銀(yin)行以(yi)外其他類(lei)型的(de)金(jin)融機(ji)構總資(zi)(zi)產(chan)規(gui)模(mo)不(bu)(bu)(bu)少于(yu)1000億(yi)元(yuan)或受托管(guan)理(li)資(zi)(zi)產(chan)的(de)總規(gui)模(mo)不(bu)(bu)(bu)少于(yu)5000億(yi)元(yuan)。

(二(er))實質控制(zhi)的金融機(ji)構不含商業銀行,金融機(ji)構的總資產(chan)規模(mo)不少于(yu)1000億元或(huo)受托管理資產(chan)的總規模(mo)不少于(yu)5000億元。

(三(san))實質控(kong)制的金(jin)融(rong)(rong)機構總資產(chan)規模或受托管理資產(chan)的總規模未達到第一項、第二項規定的標準(zhun),但(dan)中國人民(min)銀(yin)行按照(zhao)宏觀審(shen)慎監管要(yao)求,認為需(xu)要(yao)設立金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股公司的。

符合前(qian)款規定條件的(de)企(qi)業(ye)集(ji)(ji)團(tuan),如果企(qi)業(ye)集(ji)(ji)團(tuan)內的(de)金(jin)融資(zi)產占(zhan)集(ji)(ji)團(tuan)并表(biao)總(zong)資(zi)產的(de)比重達到或超過85%的(de),可(ke)申(shen)請專(zhuan)門設立金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)(si),由金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)(si)及(ji)其(qi)所(suo)控(kong)股機構(gou)共同(tong)構(gou)成(cheng)金(jin)融控(kong)股集(ji)(ji)團(tuan);也可(ke)按照(zhao)本辦法規定的(de)設立金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)(si)的(de)同(tong)等條件,由企(qi)業(ye)集(ji)(ji)團(tuan)母公(gong)司(si)(si)直接申(shen)請成(cheng)為金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)(si),企(qi)業(ye)集(ji)(ji)團(tuan)整體(ti)被認定為金(jin)融控(kong)股集(ji)(ji)團(tuan),金(jin)融資(zi)產占(zhan)集(ji)(ji)團(tuan)并表(biao)總(zong)資(zi)產的(de)比重應當持續達到或超過85%。

第(di)七條申請設立金(jin)融(rong)控股公司的,除應當(dang)具備《中華人(ren)民共(gong)和國公司法》規定的條件(jian)外,還應當(dang)具備以(yi)下條件(jian):

(一)實繳注冊(ce)(ce)資本額不低于50億元人民幣,且不低于直(zhi)接所控股金融(rong)機構注冊(ce)(ce)資本總和的50%。

(二)擬(ni)設(she)金融(rong)控股公司的(de)股東、實際(ji)控制人符合(he)相關法律、行政法規、國務院決定和本辦法規定。

(三(san))有符合任職條件的(de)董事、監事和高級管理(li)人員。

(四)有健全(quan)的組織機(ji)構和有效的風險(xian)管理、內部控制(zhi)制(zhi)度。

(五(wu))有能力(li)為所(suo)控股金融機構持續(xu)補充資(zi)本(ben)。

設立金融控股公司,還應(ying)當(dang)符合其(qi)他審慎(shen)性條件(jian)。

第八條非金融企業、自(zi)然(ran)人持有金融控股公(gong)司股權不(bu)足5%且對金融控股公司經營管理無重大(da)影響的,應(ying)當符合以下條件:

(一)非金融企(qi)業應當(dang)依法設立,股(gu)權結構清晰,公司治理完善。

(二)非金融企業和自(zi)然人最(zui)近三(san)年(nian)無重(zhong)(zhong)大(da)違(wei)法(fa)違(wei)規記錄或(huo)重(zhong)(zhong)大(da)不(bu)(bu)良信用記錄;沒有因涉(she)嫌重(zhong)(zhong)大(da)違(wei)法(fa)違(wei)規正在被調查或(huo)處于(yu)整改期間;不(bu)(bu)存在對所投資企業經(jing)營失敗負有重(zhong)(zhong)大(da)責(ze)任(ren)未(wei)(wei)逾(yu)三(san)年(nian)的情形;不(bu)(bu)存在因故(gu)意(yi)犯(fan)罪被判處刑(xing)罰、刑(xing)罰執行完畢(bi)未(wei)(wei)逾(yu)五(wu)年(nian)的情形。

(三)非金融企業不存在(zai)長期(qi)未(wei)實(shi)際(ji)開展業務、停業、破產清算、治理結構缺(que)失、內部控制失效等(deng)影(ying)響(xiang)履行股東權利和義務的情形;不存在(zai)可(ke)能嚴重(zhong)影(ying)響(xiang)持(chi)續(xu)經營的擔保、訴訟、仲裁或(huo)其他重(zhong)大(da)事項。

通過(guo)證券交易所、全國中小企(qi)業股份轉讓(rang)系統交易取(qu)得金(jin)融控股公(gong)司(si)5%以下股份的(de)股東,不適用本條前(qian)述規定。

金(jin)融產(chan)品(pin)可以持有上(shang)市(shi)金(jin)融控(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si)股(gu)(gu)份(fen),但單(dan)一(yi)投資(zi)人(ren)(ren)、發行人(ren)(ren)或(huo)管(guan)理人(ren)(ren)及其實際控(kong)(kong)制(zhi)人(ren)(ren)、關聯方、一(yi)致行動(dong)人(ren)(ren)控(kong)(kong)制(zhi)的(de)(de)金(jin)融產(chan)品(pin)持有同一(yi)金(jin)融控(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si)股(gu)(gu)份(fen)合(he)計不得超過該金(jin)融控(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si)股(gu)(gu)份(fen)總額的(de)(de)5%。

第(di)九條(tiao)(tiao)非金融(rong)企(qi)業、自然人(ren)申請設(she)立或投資入股(gu)成為(wei)金融(rong)控股(gu)公司(si)主要股(gu)東、控股(gu)股(gu)東或實(shi)際(ji)控制人(ren)的,應當在符合本辦法第(di)八條(tiao)(tiao)規定(ding)的同時(shi),還符合以下條(tiao)(tiao)件(jian):

(一)非金(jin)融企業和(he)自(zi)然人應當具有良好(hao)的(de)信(xin)用(yong)記(ji)錄和(he)社(she)會聲譽。

(二)非金融(rong)企業(ye)(ye)應當核心主業(ye)(ye)突出,資(zi)本實力(li)雄厚,投資(zi)金融(rong)機構動機純(chun)正,已制(zhi)定合理的(de)(de)投資(zi)金融(rong)業(ye)(ye)的(de)(de)商(shang)業(ye)(ye)計劃,不盲目向金融(rong)業(ye)(ye)擴張,不影(ying)響(xiang)主營業(ye)(ye)務發展。

(三)非金融企業應當公司治理(li)規(gui)范,股權結(jie)構和(he)組織架構清晰,股東、受益所有人結(jie)構透(tou)明,管(guan)理(li)能(neng)力(li)達標,具有有效的風險管(guan)理(li)和(he)內(nei)部控制機制。

(四)非金融企業應當(dang)財務(wu)狀況良好。成為主要股(gu)(gu)東(dong)的,應當(dang)最近(jin)兩個(ge)會計(ji)年(nian)度連續盈利。成為控(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)或實際控(kong)制人的,應當(dang)最近(jin)三個(ge)會計(ji)年(nian)度連續盈利,年(nian)終(zhong)分配后(hou)凈資產達到(dao)總資產的40%(母公司財務(wu)報表(biao)口(kou)徑),權益性投資余額不(bu)超過凈資產的40%(合并財務(wu)報表(biao)口(kou)徑)。

(五)持有(you)金(jin)融(rong)控股(gu)公司5%以上股(gu)份(fen)的自然(ran)人,應(ying)當具有(you)履行金(jin)融(rong)機構股(gu)東(dong)權利和義務所需(xu)的知識、經(jing)驗和能力(li)。

金(jin)融控(kong)股公司(si)主要(yao)股東、控(kong)股股東和實際控(kong)制人不得以(yi)發行、管理(li)或通(tong)過其(qi)他手段控(kong)制的金(jin)融產品持有該(gai)金(jin)融控(kong)股公司(si)股份。

金融控股(gu)公司股(gu)東或實際(ji)控制人為經(jing)認可的(de)(de)法人的(de)(de),應具備(bei)的(de)(de)條件另(ling)行規定。

第十條非金融企業、自然人(ren)及(ji)經認可的(de)法人(ren)存在下列(lie)情形之一的(de),不(bu)得成為金融控(kong)(kong)股公(gong)司的(de)主要股東、控(kong)(kong)股股東或實際控(kong)(kong)制人(ren):

(一)股權(quan)存在權(quan)屬糾(jiu)紛。

(二)曾經委托他人(ren)或接(jie)受他人(ren)委托持(chi)有金(jin)融控股公司或金(jin)融機構股權(quan)。

(三)曾經(jing)虛(xu)假投資、循(xun)環注資金(jin)融(rong)機(ji)構,或在投資金(jin)融(rong)控股公司或金(jin)融(rong)機(ji)構時,有提供虛(xu)假承諾或虛(xu)假材料行為。

(四)曾經投資金融(rong)控(kong)股公(gong)司或(huo)金融(rong)機構(gou),對金融(rong)控(kong)股公(gong)司或(huo)金融(rong)機構(gou)經營失敗或(huo)重大違(wei)規行為負有重大責任。

(五)曾經投資(zi)金(jin)融(rong)控股公司或金(jin)融(rong)機(ji)構,拒不配(pei)合中國(guo)人民銀行或國(guo)務院銀行保險(xian)監(jian)(jian)督管(guan)理機(ji)構、國(guo)務院證(zheng)券(quan)監(jian)(jian)督管(guan)理機(ji)構、國(guo)家外匯管(guan)理部門(men)監(jian)(jian)管(guan)。

第十一條(tiao)金(jin)融控股公司的控股股東或實際控制人不得(de)存在以下情形:

(一(yi))通過特定(ding)目的(de)載體或(huo)委托他人(ren)持股(gu)等(deng)方(fang)式規避金融控股(gu)公司監管。

(二)關聯方眾多(duo),股權(quan)(quan)關系(xi)復雜、不透(tou)明或存在權(quan)(quan)屬糾紛(fen),惡意開展關聯交易,惡意使用關聯關系(xi)。

(三)濫用市場壟(long)斷地位或技(ji)術優勢開(kai)展不正(zheng)當(dang)競爭。

(四)操縱市(shi)場、擾(rao)亂(luan)金融秩序。

(五(wu))五(wu)年內(nei)轉讓(rang)所持(chi)有的金融控股公(gong)司股份。

(六)其他可(ke)能對金融(rong)控股公(gong)司經營管(guan)理(li)產生重(zhong)大不利影響的(de)情形。

第十二條金融控股(gu)公司股(gu)東(dong)應當以合(he)法自(zi)有(you)資金投資金融控股(gu)公司,確保(bao)投資控股(gu)金融控股(gu)公司資金來源真實、可靠。

金(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)(si)股(gu)東不得以(yi)委(wei)托(tuo)資(zi)金(jin)、債務資(zi)金(jin)等非自有(you)(you)資(zi)金(jin)以(yi)及投資(zi)基金(jin)等方(fang)式投資(zi)金(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)(si),不得委(wei)托(tuo)他人或接受他人委(wei)托(tuo)持(chi)有(you)(you)金(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)(si)的股(gu)權,法律(lv)、行政法規另有(you)(you)規定的除外。

金融控(kong)股公司應當以(yi)合法自有資(zi)(zi)金投資(zi)(zi)控(kong)股金融機構,不得(de)對(dui)金融機構進(jin)行虛假(jia)注(zhu)資(zi)(zi)、循(xun)環注(zhu)資(zi)(zi),不得(de)抽逃金融機構資(zi)(zi)金。

中(zhong)國人民(min)銀行對(dui)金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)的(de)資(zi)(zi)本(ben)合規性(xing)實(shi)施穿(chuan)透管(guan)(guan)理,向(xiang)(xiang)上核(he)查(cha)(cha)投資(zi)(zi)控(kong)股金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)的(de)資(zi)(zi)金(jin)來源,向(xiang)(xiang)下(xia)會同其他(ta)國務院金(jin)融管(guan)(guan)理部門核(he)查(cha)(cha)金(jin)融控(kong)股公(gong)司(si)投資(zi)(zi)控(kong)股金(jin)融機構(gou)的(de)資(zi)(zi)金(jin)來源。

 第十三條設立金融(rong)控股公司(si),應(ying)當經中國人(ren)民銀行批(pi)準,依(yi)照金融(rong)機構管理。

本辦法實施(shi)前(qian)已具備第六條(tiao)情形的機構,擬申(shen)請(qing)成為金融控股公司(si)的,應當在本辦法實施(shi)之日起12個月內向中國人民銀行提出申(shen)請(qing)。

本(ben)辦(ban)法實施(shi)后(hou),擬控股(gu)或實際控制兩(liang)個(ge)或兩(liang)個(ge)以上(shang)不(bu)同類型(xing)金(jin)(jin)融機構,并具有本(ben)辦(ban)法第六條規定設立金(jin)(jin)融控股(gu)公司(si)情形的,應(ying)當向中國人民(min)銀行(xing)申請。

申請(qing)設立金融控股公司應當(dang)提交以(yi)下文件、資料:

(一)章程草案。

(二)擬任職的(de)董(dong)事(shi)、高級管理(li)人員的(de)資格證(zheng)明(ming)。

(三)法(fa)定(ding)驗(yan)(yan)資(zi)機構出具的驗(yan)(yan)資(zi)證(zheng)明。

(四)股(gu)東名冊及其(qi)出資額、股(gu)份。

 (五(wu))持有(you)注冊資(zi)本(ben)5%以上的(de)股東的(de)資(zi)信證明和有(you)關(guan)資(zi)料(liao)。

(六)經(jing)營方針和計劃。

(七)經營場所、安全防范措(cuo)施和與業務(wu)有關的其他設施的資料。

(八)其(qi)他(ta)需專門說明的事項(xiang)及(ji)申請(qing)材(cai)料真實(shi)性(xing)聲明。

中國(guo)人(ren)民(min)銀行應(ying)(ying)當自受(shou)理(li)(li)申(shen)請之日起六個月內作出(chu)批(pi)準(zhun)或不予批(pi)準(zhun)的書面決(jue)定(ding);決(jue)定(ding)不批(pi)準(zhun)的,應(ying)(ying)當說明理(li)(li)由。

設(she)立(li)許可的實施細則由中國人民銀行另行制定。

中國(guo)人民(min)銀(yin)行批準后(hou),應當頒發金(jin)(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)許可證(zheng),并由金(jin)(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)憑該許可證(zheng)向市場監(jian)督管理部門辦(ban)理登(deng)記(ji),領取(qu)營(ying)業執照。未經中國(guo)人民(min)銀(yin)行批準,不(bu)得注冊登(deng)記(ji)為金(jin)(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司(si)。

金融(rong)控(kong)(kong)股(gu)公(gong)司名(ming)(ming)稱(cheng)應包含(han)“金融(rong)控(kong)(kong)股(gu)”字樣,未取得(de)金融(rong)控(kong)(kong)股(gu)公(gong)司許可證(zheng)的,不(bu)得(de)從事本辦法第(di)六條(tiao)所規定的金融(rong)控(kong)(kong)股(gu)公(gong)司業務,不(bu)得(de)在(zai)名(ming)(ming)稱(cheng)中使用“金融(rong)控(kong)(kong)股(gu)”、“金融(rong)集團(tuan)”等字樣。

第十(shi)四(si)條申請設立(li)金(jin)融(rong)控股公(gong)司或(huo)企業(ye)集團(tuan)母公(gong)司申請作(zuo)為金(jin)融(rong)控股公(gong)司時,發起人或(huo)控股股東應當就以下(xia)內容(rong)出(chu)具說明(ming)或(huo)承(cheng)諾函(han):

(一)投資設立金融控股公司的(de)目的(de)。

(二(er))金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)(gu)公司的真實資本來(lai)源,金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)(gu)公司投(tou)資控(kong)股(gu)(gu)金(jin)融(rong)(rong)機構的真實資金(jin)來(lai)源。

(三)金融控(kong)股(gu)公司(si)的(de)組織(zhi)架構和管理模式(shi)。

(四)金(jin)融控(kong)股公司的控(kong)股股東、實(shi)際控(kong)制人、受(shou)益(yi)所有人、一致(zhi)行動人以及關(guan)聯方。

(五)在金(jin)融控股公(gong)司設立之時(shi),金(jin)融控股公(gong)司的股東之間無關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系。

(六)金融控股公司與(yu)關(guan)聯方之(zhi)間、關(guan)聯方相互之(zhi)間不進行(xing)不當關(guan)聯交易。

(七)必(bi)要時向金融控股公司補充資本。

(八(ba))必要時(shi)金融控(kong)股(gu)公司向所控(kong)股(gu)金融機構及(ji)時(shi)補充資本金。

(九)承諾(nuo)遵守本辦法規定。

以上(shang)事項發生變化(hua)的,應當重新(xin)出具(ju)說明或承諾函。

第十(shi)五條金融控股公司有(you)下列(lie)事項之一的,應當經中國人民銀行批準:

(一)變(bian)更名(ming)稱、住所、注(zhu)冊(ce)資本(ben)。

(二(er))修改公(gong)司章程。

(三)變更持有5%以上股權的主要股東、實際控制(zhi)人。

(四)投資控股其(qi)他(ta)金融機構(gou)。

(五)增(zeng)加或(huo)減少對所控(kong)股(gu)金融(rong)機構持股(gu)或(huo)出資比例,導致金融(rong)控(kong)股(gu)公(gong)司實際控(kong)制權益變更或(huo)喪失的。

(六)金融控(kong)股公司分(fen)立(li)、合并(bing)、終止或解散。

中國人(ren)民銀行自受(shou)理(li)上(shang)述(shu)事項申請之日(ri)起(qi)三個月(yue)內作出批(pi)準或不(bu)予批(pi)準的決(jue)定。

金(jin)(jin)融控股(gu)公司(si)依法終止其業務活動,應當注銷其金(jin)(jin)融控股(gu)公司(si)許可證。

第十(shi)六(liu)條(tiao)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司(si)除對所(suo)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)的(de)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構進行股(gu)(gu)權管理外,還可以經(jing)中國人民(min)銀(yin)行批準,對所(suo)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)的(de)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構進行流(liu)動性(xing)支持。金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司(si)應當(dang)嚴格規范(fan)該資(zi)(zi)金(jin)使用,并不得為其(qi)主要股(gu)(gu)東、控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東和實際控(kong)(kong)(kong)制(zhi)人提供融(rong)(rong)資(zi)(zi)支持。

金融(rong)控股公司開展跨(kua)境(jing)投融(rong)資活動,應(ying)當(dang)遵守國家有關跨(kua)境(jing)投融(rong)資及外(wai)匯管理規定。

第(di)十七條金融控(kong)股公(gong)司可以(yi)投資(zi)經國務院金融管(guan)理部門認定與(yu)金融業務相關的機構,但(dan)投資(zi)總額賬面價值(zhi)原則上不得超過金融控(kong)股公(gong)司凈(jing)資(zi)產的15%。國家(jia)另有規定的除外。

第三(san)章(zhang) 公司(si)治(zhi)理(li)與(yu)協同效應

第(di)十八(ba)條金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)公(gong)司(si)應(ying)(ying)當(dang)具有簡明、清(qing)晰(xi)、可穿透的股(gu)權結(jie)構(gou)(gou),實際控制人(ren)(ren)和(he)最終受益人(ren)(ren)可識別(bie),法(fa)人(ren)(ren)層(ceng)級(ji)(ji)(ji)合理,與自身(shen)資本規(gui)模、經營管(guan)(guan)理能力和(he)風險管(guan)(guan)控水平相(xiang)適(shi)應(ying)(ying)。本辦法(fa)實施前,已經存在(zai)(zai)的、股(gu)權結(jie)構(gou)(gou)不(bu)符合本條要求的企業(ye)集團,應(ying)(ying)當(dang)在(zai)(zai)國(guo)務(wu)院金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理部門認可的期限內,降低組織架構(gou)(gou)復(fu)雜程(cheng)度,簡化(hua)(hua)法(fa)人(ren)(ren)層(ceng)級(ji)(ji)(ji)。本辦法(fa)實施后(hou),新增的金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)公(gong)司(si),金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)公(gong)司(si)和(he)所控股(gu)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)(gou)法(fa)人(ren)(ren)層(ceng)級(ji)(ji)(ji)原則上不(bu)得超過(guo)三級(ji)(ji)(ji)。金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)公(gong)司(si)股(gu)權結(jie)構(gou)(gou)或法(fa)人(ren)(ren)層(ceng)級(ji)(ji)(ji)發生變化(hua)(hua)時,應(ying)(ying)當(dang)向中(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)(xing)說明情況(kuang),對屬于應(ying)(ying)當(dang)申請批(pi)準的事項,應(ying)(ying)當(dang)依法(fa)履行(xing)(xing)審批(pi)程(cheng)序。

金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公司(si)(si)所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)不(bu)得(de)(de)(de)反向持(chi)有(you)母(mu)公司(si)(si)股(gu)權。金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公司(si)(si)所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)之(zhi)間(jian)不(bu)得(de)(de)(de)交叉(cha)持(chi)股(gu)。金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公司(si)(si)所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)不(bu)得(de)(de)(de)再成為其(qi)他類型金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)主要(yao)股(gu)東,但(dan)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)與其(qi)自身相(xiang)同類型的(de)(de)或屬(shu)業(ye)務延伸的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou),并經(jing)國(guo)務院金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)管理部門認(ren)可的(de)(de)除外。本辦法(fa)實施前,金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公司(si)(si)所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)已經(jing)成為其(qi)他類型金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)主要(yao)股(gu)東的(de)(de),鼓(gu)勵其(qi)將股(gu)權轉讓至金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公司(si)(si)。企業(ye)集(ji)團(tuan)(tuan)整體被認(ren)定為金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)集(ji)團(tuan)(tuan)的(de)(de),集(ji)團(tuan)(tuan)內的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)與非金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)之(zhi)間(jian)不(bu)得(de)(de)(de)交叉(cha)持(chi)股(gu)。國(guo)家(jia)另有(you)規(gui)定的(de)(de)除外。

在本(ben)辦法實(shi)施前已經存在的(de)企業集團(tuan),股權結構(gou)不符(fu)合本(ben)條第一款(kuan)(kuan)、第二款(kuan)(kuan)要求的(de),應當在提出申請設立金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股公司時(shi),向中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民(min)銀行提交(jiao)持(chi)(chi)股整改計劃,明確所(suo)涉及的(de)股份和(he)整改時(shi)間(jian)進度安排,經中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民(min)銀行會同國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)銀行保險(xian)監督管(guan)理機構(gou)、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機構(gou)認(ren)可后實(shi)施,持(chi)(chi)股整改計劃完成后由國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)金(jin)融(rong)(rong)管(guan)理部門予以認(ren)定。

實施經中國(guo)人民銀行(xing)會同(tong)國(guo)務院銀行(xing)保險監督管理機(ji)(ji)構、國(guo)務院證券監督管理機(ji)(ji)構認可的(de)持股(gu)(gu)(gu)整改計劃(hua)時,企業集團內部的(de)股(gu)(gu)(gu)權整合(he)、劃(hua)轉、轉讓(rang)涉及(ji)(ji)的(de)資(zi)產(chan)評估增值(zhi)等,符合(he)稅(shui)收政策規定的(de),可以享受(shou)相(xiang)應的(de)稅(shui)收優惠(hui)政策;因改制接收相(xiang)關股(gu)(gu)(gu)權環節,涉及(ji)(ji)證券登記結算機(ji)(ji)構變更登記的(de),免收過戶費(fei);涉及(ji)(ji)金(jin)融控股(gu)(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si)成為金(jin)融機(ji)(ji)構股(gu)(gu)(gu)東需要(yao)重新進行(xing)股(gu)(gu)(gu)東資(zi)格(ge)核準的(de),國(guo)務院金(jin)融管理部門應當適用與金(jin)融控股(gu)(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si)相(xiang)適應的(de)股(gu)(gu)(gu)東資(zi)格(ge)條件,對于新設的(de)金(jin)融控股(gu)(gu)(gu)公(gong)(gong)司(si),按監管程序豁(huo)免連續盈利要(yao)求(qiu)。

第十九條同一(yi)投(tou)資人及其關聯方(fang)、一(yi)致行動人,作為主要股東參股金融控股公(gong)司的(de)數(shu)(shu)量不(bu)得(de)超過兩(liang)家,作為控股股東和(he)實(shi)際控制人控股金融控股公(gong)司的(de)數(shu)(shu)量不(bu)得(de)超過一(yi)家。

 根據國務院授權(quan)持有金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司(si)股(gu)權(quan)的投資(zi)主體,以及經(jing)中國人民銀行(xing)認可(ke)參與金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司(si)風險處置的投資(zi)主體,不受本條前款規定限制(zhi)。

 第二十條(tiao)金融控(kong)股(gu)(gu)公司應當完善公司治理結構,依(yi)法(fa)參與所控(kong)股(gu)(gu)機構的法(fa)人治理,促進(jin)所控(kong)股(gu)(gu)機構安全(quan)穩(wen)健(jian)運(yun)行。

金融控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公(gong)司(si)不(bu)得(de)濫用(yong)實(shi)質(zhi)控(kong)(kong)(kong)(kong)制權,干(gan)預所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)機(ji)構的(de)正常獨立自主經營(ying),損(sun)害所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)機(ji)構以及(ji)其相(xiang)關利益人的(de)合法權益。金融控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)公(gong)司(si)濫用(yong)實(shi)質(zhi)控(kong)(kong)(kong)(kong)制權或(huo)采取不(bu)正當(dang)干(gan)預行為導致所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)機(ji)構發生損(sun)失(shi)(shi)的(de),應當(dang)對該(gai)損(sun)失(shi)(shi)承(cheng)擔(dan)責任(ren)。

第二十(shi)一條(tiao)金融控(kong)股(gu)公司的董事、監(jian)事和(he)高級管理(li)人員(yuan)的任職(zhi)條(tiao)件由中國人民(min)銀行規定。金融控(kong)股(gu)公司變更董事、監(jian)事和(he)高級管理(li)人員(yuan),應當符合(he)任職(zhi)條(tiao)件,并向中國人民(min)銀行備案。

金融控(kong)股公(gong)司(si)的(de)(de)高(gao)級(ji)管理(li)(li)人員(yuan)原(yuan)則上可以兼任(ren)(ren)所(suo)控(kong)股機(ji)(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)董事或監事,但不能兼任(ren)(ren)所(suo)控(kong)股機(ji)(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)高(gao)級(ji)管理(li)(li)人員(yuan)。所(suo)控(kong)股機(ji)(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)高(gao)級(ji)管理(li)(li)人員(yuan)不得(de)相互兼任(ren)(ren)。

第二十二條金融(rong)控股公(gong)司與其所控股機(ji)構(gou)之(zhi)間(jian)、其所控股機(ji)構(gou)之(zhi)間(jian)在開展業務協同(tong),共(gong)享客戶信息(xi)、銷(xiao)售團隊、信息(xi)技術系(xi)統、運營后臺(tai)、營業場(chang)所等資源(yuan)時,不得損害客戶權益,應當依(yi)法明確風(feng)險承擔主體,防止風(feng)險責(ze)任不清(qing)、交叉傳(chuan)染及利(li)益沖突。

第二十三條(tiao)金融控(kong)股公司及其所(suo)控(kong)股機構在(zai)集團內(nei)部(bu)共享客(ke)戶(hu)信(xin)息(xi)時,應當(dang)確保依(yi)法合規(gui)、風(feng)險可控(kong)并經(jing)客(ke)戶(hu)書面授權或同意,防止(zhi)客(ke)戶(hu)信(xin)息(xi)被不(bu)當(dang)使用(yong)。

金(jin)融控股公司所控股機(ji)構在提供綜合化金(jin)融服務時,應當尊(zun)重客戶知(zhi)情權和選擇權。

第四(si)章 并(bing)表管理與風險管理

第二十四條金融(rong)控(kong)股(gu)公司應當對納入并表(biao)管(guan)理(li)(li)范圍內所(suo)控(kong)股(gu)機構的(de)公司治理(li)(li)、資本和杠桿率等進行全面(mian)持續管(guan)控(kong),有效識別(bie)、計(ji)量(liang)、監測(ce)和控(kong)制金融(rong)控(kong)股(gu)集團(tuan)(tuan)的(de)總體(ti)風(feng)險狀況(kuang)。企業集團(tuan)(tuan)整(zheng)體(ti)被認定為金融(rong)控(kong)股(gu)集團(tuan)(tuan)的(de),應當對集團(tuan)(tuan)內從事金融(rong)活動的(de)機構實行并表(biao)管(guan)理(li)(li)。

第(di)二十(shi)五條不屬于金融控(kong)股(gu)公司所控(kong)股(gu)機構,但具有以下(xia)情形的(de),應當納(na)入并(bing)表管(guan)理(li)范圍:

 (一)具有(you)業務(wu)同質性的(de)各(ge)類被投(tou)資機構,其(qi)資產規模占金(jin)融(rong)控(kong)股公司并表資產規模的(de)比例(li)較小(xiao),但加總的(de)業務(wu)和風(feng)險足以對(dui)金(jin)融(rong)控(kong)股公司的(de)財務(wu)狀況及風(feng)險水平造成重大(da)影響的(de)。

(二(er))被投資機構所(suo)產生的風(feng)險和(he)損(sun)失足以對金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司造成(cheng)重大影響(xiang)的,包(bao)括但不限于(yu)流動性風(feng)險、法律(lv)合規風(feng)險、聲譽(yu)風(feng)險等。

(三)通(tong)過境內外所控股機構(gou)、空(kong)殼公司及其他復雜股權設(she)計成立的(de)、有證據表明金(jin)融(rong)控股公司實質控制(zhi)或(huo)對(dui)該機構(gou)的(de)經營(ying)管理存在重(zhong)大(da)影響(xiang)的(de)其他被投資(zi)機構(gou)。

屬于金融(rong)(rong)控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)(si)所(suo)控(kong)(kong)股機構,但其(qi)股權(quan)被金融(rong)(rong)控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)(si)短期持有(you),不會對金融(rong)(rong)控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)(si)產生重大風險(xian)影響的,包(bao)括(kuo)準備在(zai)一個會計年度之內(nei)出售或清盤、權(quan)益(yi)性資本在(zai)50%以上的,經中國(guo)人民銀(yin)行認可(ke)后,可(ke)以不納入金融(rong)(rong)控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)(si)并(bing)表管(guan)理范(fan)圍。

以企業會(hui)計準(zhun)則和資本監(jian)管(guan)規定(ding)等為基礎進行(xing)(xing)并表管(guan)理(li),具(ju)體規則由中國人民銀(yin)行(xing)(xing)會(hui)同(tong)相關部(bu)門另行(xing)(xing)制定(ding)。

第二十六條金融控(kong)股(gu)公司、所控(kong)股(gu)金融機(ji)構以及集團(tuan)整體的資(zi)(zi)本應(ying)當與資(zi)(zi)產規模和風險水平相適應(ying),資(zi)(zi)本充足水平應(ying)當以并表管(guan)(guan)理為基礎計算,持續符合中國人(ren)民(min)銀(yin)行和國務院(yuan)銀(yin)行保險監督管(guan)(guan)理機(ji)構、國務院(yuan)證券監督管(guan)(guan)理機(ji)構規定。具體辦(ban)法由(you)中國人(ren)民(min)銀(yin)行另(ling)行制定。

第二(er)十七條金融控股公司應當建立資(zi)本(ben)補(bu)充(chong)機(ji)制,當所控股金融機(ji)構資(zi)本(ben)不足時(shi),金融控股公司應當及時(shi)補(bu)充(chong)資(zi)本(ben)。

金融(rong)控(kong)股公司可以依法發行合格資本(ben)工具,保持(chi)金融(rong)控(kong)股集(ji)團整體資本(ben)充足。

第二十八(ba)條金融控股公司應當嚴格控制債務(wu)風險,保持債務(wu)規模和(he)期限(xian)結構合理適當。

金融控股公司應當加(jia)強資產負債(zhai)管理(li),嚴格管理(li)資產抵押、質押等行為,定(ding)(ding)期對資產進行評估,逐步實(shi)現動態評價,并(bing)按照企業會計(ji)準(zhun)則相關規定(ding)(ding)計(ji)提減值準(zhun)備。

第二(er)十九條金融控股公司應(ying)當建立(li)與金融控股集團組織架構、業務規模、復雜程度和(he)聲譽影響相適應(ying)的全面風險管理體系。

全面(mian)風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理體系應當覆蓋金(jin)融控股公(gong)司所控股的、由地(di)方政府依法批設(she)或監管(guan)(guan)的從事金(jin)融活動的機構。

金融(rong)控股公司應當建立健(jian)全聲譽風(feng)險監測、評估(gu)和應急處置機制(zhi),加(jia)強品牌(pai)等(deng)方面的管(guan)理,降低聲譽風(feng)險事件對(dui)集(ji)團整體穩健(jian)性的負面影響。

第三十條(tiao)金融控(kong)(kong)股(gu)公司應(ying)當要求所(suo)控(kong)(kong)股(gu)金融機構限期建(jian)立全(quan)面風險管理體系,督促所(suo)控(kong)(kong)股(gu)金融機構采取定性(xing)和(he)定量相結合(he)的方法,識別(bie)、計量、評估、監(jian)測、報告、控(kong)(kong)制或緩釋所(suo)控(kong)(kong)股(gu)金融機構所(suo)承(cheng)擔的各(ge)類風險。

各類風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)包括信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、市場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、流動性風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、聲譽(yu)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、戰略風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、信息科技(ji)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)以及其他風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)。

第三(san)十(shi)一條金(jin)融控股(gu)公司應當建立(li)與服務實(shi)體(ti)經濟相適應的金(jin)融控股(gu)集(ji)團風(feng)(feng)險(xian)偏好體(ti)系,明(ming)確集(ji)團在(zai)實(shi)現其戰(zhan)略目(mu)標過程中愿意并能夠承擔的風(feng)(feng)險(xian)水平,確定風(feng)(feng)險(xian)管理目(mu)標,確定集(ji)團對各(ge)類(lei)風(feng)(feng)險(xian)的風(feng)(feng)險(xian)容忍度(du)和風(feng)(feng)險(xian)限額。

金融控(kong)(kong)股(gu)(gu)公司應當(dang)將風(feng)險(xian)管理要求嵌入集團(tuan)經營(ying)管理流程和信息科技系統(tong)中,依據所控(kong)(kong)股(gu)(gu)金融機構發展(zhan)戰略和風(feng)險(xian)偏(pian)好,將各(ge)類風(feng)險(xian)指標和風(feng)險(xian)限(xian)額分配到(dao)所控(kong)(kong)股(gu)(gu)金融機構,建立超限(xian)額處置機制,及時監控(kong)(kong)風(feng)險(xian)管理制度執行情況。

第三十二條金融(rong)(rong)控(kong)股公司應(ying)當在并表(biao)基礎上管理集(ji)團風險(xian)(xian)(xian)集(ji)中與(yu)大額(e)風險(xian)(xian)(xian)暴(bao)露。金融(rong)(rong)控(kong)股公司應(ying)當建(jian)立(li)大額(e)風險(xian)(xian)(xian)暴(bao)露的管理政(zheng)策和內控(kong)制(zhi)度,實時(shi)監控(kong)大額(e)風險(xian)(xian)(xian)暴(bao)露,建(jian)立(li)大額(e)風險(xian)(xian)(xian)暴(bao)露的預警報告制(zhi)度,以及與(yu)風險(xian)(xian)(xian)限額(e)相匹配(pei)的風險(xian)(xian)(xian)分散措施等。

集(ji)團風(feng)險集(ji)中(zhong)與(yu)大額風(feng)險暴露是指集(ji)團并表后的資產組(zu)合對(dui)單個交易對(dui)手或(huo)一(yi)組(zu)有關聯(lian)的交易對(dui)手、行業或(huo)地(di)理(li)區域、特定(ding)類別的產品等超過(guo)集(ji)團資本一(yi)定(ding)比例(li)的風(feng)險集(ji)中(zhong)暴露。

第(di)三十(shi)三條金(jin)融(rong)控(kong)股公司應當統籌(chou)協調集團(tuan)對同一(yi)企業(含企業集團(tuan))授信工作,提(ti)升集團(tuan)信用風險防(fang)控(kong)水平。

金融控(kong)股(gu)公司應(ying)當主動掌握集(ji)(ji)團對(dui)同(tong)一企(qi)業融資情況(kuang),對(dui)融資余額較大(da)的企(qi)業,金融控(kong)股(gu)公司應(ying)當牽頭(tou)建立集(ji)(ji)團內信(xin)息(xi)共(gong)享和聯合授(shou)信(xin)機(ji)制,主要包括協調所(suo)控(kong)股(gu)機(ji)構共(gong)同(tong)收集(ji)(ji)匯總企(qi)業信(xin)息(xi),識別隱性關(guan)聯企(qi)業和實際控(kong)制人,聯合設置企(qi)業融資風險(xian)預警線(xian)等。

金融(rong)控(kong)股公(gong)司(si)應當要求所控(kong)股金融(rong)機構定期(qi)上報從其他(ta)金融(rong)機構獲得的(de)授信額度和(he)使用情況。

第三十四條(tiao)金融控(kong)股公(gong)司應當(dang)建(jian)立健全集團(tuan)整體的(de)(de)風險(xian)(xian)隔(ge)離(li)機(ji)制,包括金融控(kong)股公(gong)司與(yu)其(qi)(qi)所(suo)(suo)控(kong)股機(ji)構之(zhi)間(jian)、其(qi)(qi)所(suo)(suo)控(kong)股機(ji)構之(zhi)間(jian)的(de)(de)風險(xian)(xian)隔(ge)離(li)制度(du),強化法(fa)人(ren)、人(ren)事、信息(xi)、財務(wu)和(he)關(guan)聯(lian)交易等(deng)“防火(huo)墻”,對集團(tuan)內(nei)部(bu)的(de)(de)交叉任職(zhi)、業(ye)務(wu)往來、信息(xi)共享(xiang),以及共用(yong)銷售團(tuan)隊(dui)、信息(xi)技術(shu)系統(tong)、運營后臺(tai)、營業(ye)設施(shi)和(he)營業(ye)場所(suo)(suo)等(deng)行為進行合(he)(he)理隔(ge)離(li),有效防控(kong)風險(xian)(xian),保護客戶合(he)(he)法(fa)權益(yi)。

第三十(shi)五條(tiao)金融控(kong)股(gu)公司與其(qi)(qi)所控(kong)股(gu)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)之間(jian)、所控(kong)股(gu)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)之間(jian)以及所控(kong)股(gu)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)與集(ji)團內其(qi)(qi)他機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)之間(jian)的(de)集(ji)團內部(bu)交(jiao)易(yi),應當(dang)遵守(shou)法律(lv)、行(xing)政法規和中國(guo)人民銀行(xing)、國(guo)務院(yuan)銀行(xing)保險監督管(guan)理機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)、國(guo)務院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)相關規定(ding)(ding),并按照(zhao)企業(ye)會計(ji)準(zhun)(zhun)則進行(xing)會計(ji)處理。其(qi)(qi)中的(de)“關聯方(fang)”、“關聯方(fang)交(jiao)易(yi)”等概(gai)念,以法律(lv)、行(xing)政法規和財政部(bu)有關財務、會計(ji)規定(ding)(ding)為準(zhun)(zhun)。

金融控股(gu)(gu)公司與(yu)其(qi)所(suo)控股(gu)(gu)金融機構之外的其(qi)他關(guan)(guan)聯(lian)方之間發生(sheng)的關(guan)(guan)聯(lian)交易應當遵(zun)循市場原則(ze),不得違背公平競爭和(he)反壟斷規(gui)則(ze)。

金(jin)融(rong)控股(gu)(gu)公司應當加強(qiang)關聯交(jiao)易(yi)管(guan)理。金(jin)融(rong)控股(gu)(gu)公司與其所控股(gu)(gu)金(jin)融(rong)機構(gou)、其他關聯方不得通(tong)過(guo)各種(zhong)手段隱匿關聯交(jiao)易(yi)和資(zi)(zi)金(jin)真實去(qu)向,不得通(tong)過(guo)關聯交(jiao)易(yi)開(kai)展不正當利益輸送、損害投資(zi)(zi)者或(huo)客戶的消費權益、規避監管(guan)規定或(huo)違規操作。

金(jin)融(rong)控股(gu)公司(si)(si)股(gu)東應當遵(zun)守法律、行(xing)政法規(gui)和中國人民銀行(xing)的(de)相關規(gui)定,不(bu)得與金(jin)融(rong)控股(gu)公司(si)(si)進(jin)行(xing)不(bu)當的(de)關聯交易(yi),不(bu)得利用(yong)其對金(jin)融(rong)控股(gu)公司(si)(si)經營管理的(de)影響力獲(huo)取不(bu)正當利益。

第三十六條金(jin)融控股公司及其所控股機構不得(de)進行以(yi)下關聯交易:

(一(yi))利用(yong)其(qi)實質控(kong)制權損害(hai)其(qi)他股東(dong)和客戶的(de)合法權益。

 (二(er))通過(guo)內部交(jiao)易(yi)進行監管套利。

(三)通(tong)過(guo)第三方間接進(jin)行內部交(jiao)易,損害金融(rong)控(kong)股(gu)公司穩健性。

(四)金融(rong)(rong)控股公司(si)(si)所控股金融(rong)(rong)機(ji)構(財(cai)務(wu)公司(si)(si)除外(wai))向金融(rong)(rong)控股公司(si)(si)提供融(rong)(rong)資,或向金融(rong)(rong)控股公司(si)(si)的(de)股東、其他非金融(rong)(rong)機(ji)構關聯方(fang)提供無擔保融(rong)(rong)資等。

(五)金融(rong)控股(gu)(gu)(gu)公司(si)所(suo)控股(gu)(gu)(gu)金融(rong)機構(gou)(財務(wu)公司(si)除外)向金融(rong)控股(gu)(gu)(gu)公司(si)其他(ta)關(guan)聯方提供(gong)的融(rong)資或(huo)擔(dan)保(bao),超過提供(gong)融(rong)資或(huo)擔(dan)保(bao)的所(suo)控股(gu)(gu)(gu)金融(rong)機構(gou)資本凈(jing)額(e)的10%,或(huo)超過接受融(rong)資或(huo)擔(dan)保(bao)的金融(rong)控股(gu)(gu)(gu)公司(si)關(guan)聯方資本凈(jing)額(e)的20%,國務(wu)院銀行保(bao)險監督管(guan)理機構(gou)、國務(wu)院證券監督管(guan)理機構(gou)另有(you)規(gui)定(ding)的除外。

(六)金融控(kong)(kong)股公司所(suo)控(kong)(kong)股金融機構(財(cai)務公司除外)和所(suo)控(kong)(kong)股非金融機構接(jie)受金融控(kong)(kong)股公司的股權作為(wei)質押標的。

(七)金融控股(gu)(gu)公(gong)(gong)司對(dui)金融控股(gu)(gu)集團外的擔保余額超過金融控股(gu)(gu)公(gong)(gong)司凈資(zi)產的10%。

(八)中國人民(min)銀行(xing)禁止的其(qi)他行(xing)為。

第三十七條金融控股公司應(ying)當按(an)照法律、行(xing)(xing)政法規和中(zhong)(zhong)國人民銀行(xing)(xing)要(yao)求(qiu),遵循真(zhen)實(shi)、準確(que)、完整的原(yuan)則,及時進行(xing)(xing)信息(xi)披(pi)(pi)露(lu)。對信息(xi)披(pi)(pi)露(lu)中(zhong)(zhong)的虛假記(ji)載、誤導性陳述(shu)及重(zhong)大遺漏(lou)等依法承擔責(ze)任(ren)。

第五章 監督管理

第三十八條(tiao)中國人(ren)民銀行會同相關(guan)部門依(yi)照法律、行政(zheng)法規、國務(wu)院決定及本辦(ban)法,制定對金融控股公司(si)及其業務(wu)活動(dong)實(shi)施(shi)監督(du)管理的(de)實(shi)施(shi)細則。

第三十九條中國人民銀(yin)行依照法律、行政法規、國務(wu)院決(jue)定(ding)(ding)及本(ben)辦(ban)法,對金融控股(gu)公司實施并表(biao)監(jian)管(guan)(guan),在并表(biao)基(ji)礎(chu)上,通(tong)過報告制度(du)、現場檢查、監(jian)管(guan)(guan)談(tan)話(hua)、風(feng)險評估(gu)和(he)預(yu)警等方式,監(jian)控、評估(gu)、防范(fan)和(he)化解金融控股(gu)公司整體(ti)層(ceng)面(mian)的資(zi)本(ben)充足、關聯(lian)交易、流(liu)動(dong)性、聲(sheng)譽等風(feng)險,維護金融體(ti)系整體(ti)穩(wen)定(ding)(ding)。金融控股(gu)公司符合(he)系統(tong)(tong)重要(yao)性金融機構認定(ding)(ding)標準的,應當遵守關于系統(tong)(tong)重要(yao)性金融機構的監(jian)管(guan)(guan)規定(ding)(ding)。

第四十條(tiao)中(zhong)國人民銀行對金融控(kong)股公(gong)司主要股東和(he)控(kong)股股東進行審查,對其(qi)真實(shi)股權(quan)結構和(he)實(shi)際控(kong)制人實(shi)施穿(chuan)透(tou)監管。

第四十一條中(zhong)國(guo)人民(min)銀行(xing)對金融控股(gu)公司(si)主要(yao)股(gu)東和控股(gu)股(gu)東的入(ru)股(gu)資金進行(xing)穿透(tou)監管(guan),嚴(yan)格審(shen)查入(ru)股(gu)資金來源、性質與流向(xiang)。

第四(si)十二條中國(guo)人民(min)銀行根據履行職責的(de)(de)需(xu)要,建立(li)統(tong)(tong)一(yi)的(de)(de)金融控股公司(si)監管信息平(ping)臺和統(tong)(tong)計(ji)制度,有權要求(qiu)金融控股公司(si)按照規(gui)定報(bao)送資(zi)產負債表、利潤(run)表和其(qi)他財務會計(ji)、統(tong)(tong)計(ji)報(bao)表、經營管理資(zi)料以(yi)及注冊會計(ji)師(shi)出(chu)具的(de)(de)審計(ji)報(bao)告。具體報(bao)送要求(qiu)由(you)中國(guo)人民(min)銀行另(ling)行規(gui)定。

中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)與相關(guan)部(bu)門之間建立(li)信(xin)(xin)息(xi)共享機(ji)制,中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)提供金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司相關(guan)監管(guan)(guan)信(xin)(xin)息(xi),其(qi)他部(bu)門提供本領域內(nei)的關(guan)于金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司的信(xin)(xin)息(xi)。各方應確保(bao)信(xin)(xin)息(xi)用于履職(zhi)需(xu)要(yao),遵(zun)循保(bao)密要(yao)求(qiu)。中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)可以(yi)請國(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)銀行(xing)保(bao)險監督管(guan)(guan)理機(ji)構(gou)(gou)、國(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)證券監督管(guan)(guan)理機(ji)構(gou)(gou)提供金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司所控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)機(ji)構(gou)(gou)的風險狀況、檢查(cha)報(bao)告和監管(guan)(guan)評級(ji)等監督管(guan)(guan)理信(xin)(xin)息(xi),所獲信(xin)(xin)息(xi)不能滿足(zu)對(dui)金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司監管(guan)(guan)需(xu)要(yao)的,中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)可以(yi)要(yao)求(qiu)金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)(gong)司所控(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)機(ji)構(gou)(gou)直接報(bao)送相關(guan)信(xin)(xin)息(xi)。

第四十三(san)條中(zhong)國人(ren)民銀行(xing)根據履行(xing)職責(ze)的需要,可以對金融控(kong)股公司進行(xing)現(xian)場檢(jian)查(cha),詢問工作(zuo)人(ren)員,查(cha)閱、復制相關文(wen)件(jian)、資料,檢(jian)查(cha)電(dian)子數據系(xi)統等。

為促進(jin)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股公司(si)(si)穩健經(jing)營,中國(guo)人民銀(yin)行可以(yi)(yi)建(jian)議(yi)國(guo)務(wu)院銀(yin)行保(bao)(bao)(bao)險監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)務(wu)院證(zheng)券監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)家外(wai)匯(hui)管(guan)理(li)(li)部門(men)對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股公司(si)(si)所控(kong)(kong)(kong)股金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)進(jin)行現場檢查(cha),必要時經(jing)國(guo)務(wu)院批準,可以(yi)(yi)會同國(guo)務(wu)院銀(yin)行保(bao)(bao)(bao)險監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)務(wu)院證(zheng)券監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)家外(wai)匯(hui)管(guan)理(li)(li)部門(men)對(dui)所控(kong)(kong)(kong)股金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)進(jin)行現場檢查(cha)。國(guo)務(wu)院銀(yin)行保(bao)(bao)(bao)險監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)務(wu)院證(zheng)券監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、國(guo)家外(wai)匯(hui)管(guan)理(li)(li)部門(men)根據監(jian)(jian)管(guan)需要,可以(yi)(yi)建(jian)議(yi)中國(guo)人民銀(yin)行對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股公司(si)(si)進(jin)行現場檢查(cha)。

第四十四條中國人民(min)銀行根據(ju)履行職責的需(xu)要,可以(yi)與金融(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)董事、監(jian)事、高級管理(li)(li)人員(yuan)進行監(jian)督管理(li)(li)談話,要求金融(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)董事、監(jian)事、高級管理(li)(li)人員(yuan)就金融(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)業務活(huo)動和風(feng)險管理(li)(li)的重大事項作出說明。

第四十五條中(zhong)國人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)會同(tong)相(xiang)關部門(men)建(jian)立和(he)完善(shan)金(jin)融(rong)控股(gu)集(ji)團(tuan)的(de)風(feng)(feng)險評(ping)估(gu)(gu)體(ti)系,綜(zong)合運用宏觀審慎政策(ce)、金(jin)融(rong)機構評(ping)級、反(fan)洗錢、反(fan)恐怖融(rong)資監測等政策(ce)工(gong)具,評(ping)估(gu)(gu)金(jin)融(rong)控股(gu)集(ji)團(tuan)的(de)經營管(guan)理(li)與風(feng)(feng)險狀況。中(zhong)國人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)可以根(gen)據(ju)風(feng)(feng)險評(ping)估(gu)(gu)結果動態調(diao)整(zheng)對(dui)金(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)司的(de)監管(guan)要求,區別情形采取風(feng)(feng)險警示(shi)、早期糾正、風(feng)(feng)險處置措施。

第四十(shi)六條金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)司所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)違反審慎經營規則,財務(wu)(wu)狀(zhuang)況顯(xian)著惡(e)化,嚴重危及自(zi)身穩(wen)健(jian)運行(xing)、損害客(ke)戶合(he)法權(quan)益,金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)司有義(yi)務(wu)(wu)幫助其所控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)恢復正(zheng)常營運。金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)司未主動履行(xing)上述義(yi)務(wu)(wu)的,中(zhong)國人民銀行(xing)有權(quan)會同國務(wu)(wu)院(yuan)銀行(xing)保(bao)險(xian)監(jian)督管理(li)機(ji)構(gou)、國務(wu)(wu)院(yuan)證(zheng)券監(jian)督管理(li)機(ji)構(gou)要求金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)司采(cai)取(qu)注資、轉讓股(gu)(gu)權(quan)等適當(dang)(dang)措(cuo)施進行(xing)自(zi)救。金(jin)融(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公(gong)司在開展救助時(shi),應(ying)當(dang)(dang)做好風(feng)險(xian)隔離,防范風(feng)險(xian)傳染和蔓延。

第四十七(qi)條(tiao)金(jin)融控股公(gong)司應當事前對風險處置作出合格的計劃(hua)并(bing)報告中國人民銀行(xing)。

金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股公司(si)違反本辦法及相(xiang)關規定,或自身經營不善(shan),對所控(kong)股金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構、金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股集(ji)團造成重大風險,中國(guo)(guo)人民銀行可以(yi)要求其限期整(zheng)改。所造成的風險狀況可能影響金(jin)融(rong)(rong)穩定、嚴重擾亂金(jin)融(rong)(rong)秩序、損害公眾利益的,中國(guo)(guo)人民銀行可以(yi)要求金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股公司(si)采取下列措施(shi):

(一)限制(zhi)經營活動。

(二)限(xian)制向股(gu)東分(fen)紅,限(xian)制董事(shi)、監事(shi)、高級管理人(ren)員的薪酬和其(qi)他(ta)收入。

(三)限期補充資(zi)本。

(四)調整負有責任的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理人員(yuan)或限制其權(quan)利。

(五)轉讓所控股(gu)金融機構的股(gu)權。

金融控(kong)股公司(si)有(you)本條第二(er)款規定情形(xing)的,中國人民(min)銀行(xing)(xing)可以(yi)要求其股東轉讓(rang)股權或限制(zhi)股東權利;必要時,中國人民(min)銀行(xing)(xing)可以(yi)提請國務院反壟斷(duan)部門啟(qi)動反壟斷(duan)調查,依(yi)法(fa)作出處理決定。

第四十八條金融控(kong)股公司難以持續經營(ying),若(ruo)不市場退(tui)出(chu)將嚴重(zhong)危害金融秩序(xu)、損害公眾利益的,應當依法實(shi)施市場退(tui)出(chu)。

第四十九條為維護金融(rong)穩(wen)定(ding),中國人(ren)民銀行(xing)(xing)有(you)權要求金融(rong)控股公司制定(ding)金融(rong)控股集團整體(ti)恢(hui)復和處置計劃,并報中國人(ren)民銀行(xing)(xing)備案。

第(di)五(wu)十條按(an)照本(ben)辦法第(di)六(liu)條規定應當設立金(jin)融控股公(gong)司(si),但未獲得金(jin)融控股公(gong)司(si)許可的(de),由中國(guo)(guo)(guo)人民銀(yin)行會(hui)同(tong)國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)銀(yin)行保險(xian)監督(du)(du)(du)管(guan)理(li)(li)機構、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)證券(quan)監督(du)(du)(du)管(guan)理(li)(li)機構責令改(gai)正,逾期不改(gai)正的(de),中國(guo)(guo)(guo)人民銀(yin)行可以(yi)會(hui)同(tong)國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)銀(yin)行保險(xian)監督(du)(du)(du)管(guan)理(li)(li)機構、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)證券(quan)監督(du)(du)(du)管(guan)理(li)(li)機構對其采取以(yi)下(xia)措施:

(一)要求其部分轉讓對金融機構(gou)的股權至喪失實質控制權。

(二)要求(qiu)其全部轉讓對金融機構的股(gu)權。

(三)其他糾正措施(shi)。

經批準設立的金(jin)融控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)在存續期內,不再符合金(jin)融控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)設立條件的,中國人民銀(yin)行可以對(dui)金(jin)融控(kong)(kong)股公(gong)司(si)(si)采取本條前款規定的糾正措施(shi)。

 第(di)六(liu)章 法(fa)律責任

第五十(shi)一(yi)條(tiao)金融(rong)控(kong)股(gu)公(gong)司(si)的(de)發起(qi)人、控(kong)股(gu)股(gu)東、實(shi)際控(kong)制人違(wei)反本辦法(fa)規(gui)定(ding),有(you)下(xia)(xia)列行為之一(yi)的(de),由中國人民銀(yin)行責令限期改正,沒(mei)收違(wei)法(fa)所(suo)(suo)得(de)(de),并處違(wei)法(fa)所(suo)(suo)得(de)(de)1倍以(yi)上5倍以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)款。沒(mei)有(you)違(wei)法(fa)所(suo)(suo)得(de)(de)或違(wei)法(fa)所(suo)(suo)得(de)(de)不足50萬元的(de),處50萬元以(yi)上500萬元以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)款。情節嚴重的(de),依據《中華(hua)人民共和國行政許可(ke)法(fa)》的(de)規(gui)定(ding),撤銷行政許可(ke);涉嫌(xian)構成犯罪的(de),移送(song)有(you)關(guan)機關(guan)依法(fa)追究(jiu)刑事(shi)責任(ren):

(一(yi))提供虛假的承諾函。

(二)虛(xu)假出資(zi)(zi)(zi)、循環注(zhu)資(zi)(zi)(zi),利用委(wei)托資(zi)(zi)(zi)金、債務資(zi)(zi)(zi)金等非自有(you)資(zi)(zi)(zi)金出資(zi)(zi)(zi)。

(三)通過委托(tuo)他人(ren)或接受他人(ren)委托(tuo)等(deng)方式違規持有金融控(kong)股公司股權。

(四)提供(gong)虛假的(de)或隱瞞重要事實的(de)資料。

 (五)違反本辦法規(gui)定的其他情形。

第五十(shi)二(er)條金(jin)融控股(gu)公司違(wei)反(fan)本辦法(fa)(fa)規定,有(you)下列行為之(zhi)一的,由中國(guo)人(ren)民銀行責令限(xian)期(qi)改正(zheng),沒收(shou)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de),對單位處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)1倍以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上10倍以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下罰(fa)款,沒有(you)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)或違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)不(bu)足100萬元的,處100萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上1000萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下罰(fa)款;對直接(jie)負(fu)責的董事、高級(ji)管理人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責任人(ren)員(yuan),處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)1倍以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上10倍以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下罰(fa)款,沒有(you)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)或違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)不(bu)足10萬元的,處10萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)上100萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)下罰(fa)款;涉嫌構成犯罪的,移送(song)有(you)關機關依法(fa)(fa)追(zhui)究刑事責任:

(一)對(dui)金(jin)(jin)融機構虛假出資(zi)(zi)(zi)、循環注資(zi)(zi)(zi),利用委托資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)、債務(wu)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)等非(fei)自有(you)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)出資(zi)(zi)(zi)。

(二)違規開展關聯交易(yi)。

(三)干預所控股金融機(ji)構經營造(zao)成重大(da)風險(xian)或重大(da)風險(xian)隱患。

(四)提供(gong)虛假的或隱瞞重要(yao)事實的財務會計(ji)報(bao)(bao)告、報(bao)(bao)表、統計(ji)報(bao)(bao)表及經營資料。

(五(wu))拒絕或阻礙中國人(ren)民銀(yin)行現場(chang)檢(jian)查(cha)。

(六)違反(fan)本辦(ban)法的其他(ta)情形。

第(di)七章(zhang) 附則(ze)

第(di)五(wu)十(shi)三條本辦(ban)法所(suo)稱(cheng)金融控(kong)(kong)股(gu)公司主要(yao)股(gu)東(dong)是指(zhi)持有或控(kong)(kong)制(zhi)金融控(kong)(kong)股(gu)公司股(gu)份總額(e)5%以上(shang)股(gu)份或表決權,或持有股(gu)份總額(e)不足5%但(dan)對金融控(kong)(kong)股(gu)公司經(jing)營管(guan)理有重大影響的股(gu)東(dong)。

本(ben)辦法(fa)所(suo)稱(cheng)金(jin)融控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)是指(zhi)其(qi)出資額(e)占金(jin)融控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司資本(ben)總(zong)額(e)50%以上或其(qi)持有(you)的(de)(de)(de)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)份(fen)占金(jin)融控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)本(ben)總(zong)額(e)50%以上的(de)(de)(de)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong);出資額(e)或持有(you)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)份(fen)的(de)(de)(de)比例雖不足(zu)50%,但(dan)依其(qi)出資額(e)或持有(you)的(de)(de)(de)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)份(fen)所(suo)享有(you)的(de)(de)(de)表決權(quan)已足(zu)以對股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)會(hui)、股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)大(da)會(hui)的(de)(de)(de)決議(yi)產生重大(da)影響或能夠(gou)實際(ji)支配公(gong)司行(xing)為(wei)的(de)(de)(de)股(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)。

本辦法所稱實(shi)際控制人是指通過投(tou)資(zi)關系、協(xie)議或(huo)其他(ta)安排,能夠實(shi)際支(zhi)配公司行(xing)為的(de)人。

第五(wu)十四(si)條本辦(ban)法(fa)實(shi)施前已經存在(zai)(zai)的(de)、具備(bei)金融(rong)控股公司設立(li)情形(xing)的(de)機(ji)構,如果(guo)未達到本辦(ban)法(fa)規定的(de)監管要求,經國務院金融(rong)管理(li)部(bu)門同意,可以(yi)在(zai)(zai)一定期(qi)限(xian)內進行整改,并由國務院金融(rong)管理(li)部(bu)門進行驗收。

第(di)五十五條本辦法由中國人民銀行負責解(jie)釋。

第五十六條本(ben)辦法自(zi)2020年(nian)11月1日起施行。

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